Механизм противодействия отмыванию преступных доходов Дарья Лучина

У нас вы можете скачать книгу Механизм противодействия отмыванию преступных доходов Дарья Лучина в fb2, txt, PDF, EPUB, doc, rtf, jar, djvu, lrf!

Для поиска без морфологии, перед словами в фразе достаточно поставить знак "доллар": Для включения в результаты поиска синонимов слова нужно поставить решётку " " перед словом или перед выражением в скобках.

В применении к одному слову для него будет найдено до трёх синонимов. В применении к выражению в скобках к каждому слову будет добавлен синоним, если он был найден. Не сочетается с поиском без морфологии, поиском по префиксу или поиском по фразе. Для того, чтобы сгруппировать поисковые фразы нужно использовать скобки. Это позволяет управлять булевой логикой запроса. Например, нужно составить запрос: Например, для того, чтобы найти документы со словами исследование и разработка в пределах 2 слов, используйте следующий запрос: Чем выше уровень, тем более релевантно данное выражение.

Система внутреннего контроля коммерческого банка. Банковский контроль и аудит: Финансы и статистика, Легализация отмывание имущества, приобретённого преступным путём: Доклад ФАТФ за гг. По подозрению в финансировании терактов блокированы банковских счетов. Закон о борьбе с отмыванием денег г. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации отмывания преступных доходов, и финансирование терроризма.

Информационно-аналитический бюллетень Национального центрального бюро Интерпола в России. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им: Противодействие легализации незаконным доходам. Международный центр финансово-экономического развития, Противодействие легализации доходов от преступной деятельности. Юридический центр Пресс, Коммерческий банк в современной России: Мюллер Крут Швейцарская банковская тайна с правовой точки зрения.

Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме. Террор, преступления и грязные деньги в оффшорном мире. Альпина бизнес букс, Антикризисное управление кредитными организациями. ИД Дашков и К. Отмывание денег и международная финансовая система. Противодействие легализации отмыванию денежных средств в финансово-кредитной системе.

Постатейный комментарий к Федеральному закону от Выявление необычных сделок как метод противодействия отмыванию преступных доходов, и финансированию терроризма. Дело и сервис, Экономическая безопасность России и развитие корпоративных систем. Basel Committee on Banking Supervision: Basel Committee on banking supervision.

Evalution of economic impacts of the financial service. Annual Review of non Cooperative countries and territories. Money Laundering Offenders, Bureau of Justice Statistics, Special Report. Fighting bribery and corruption. The Financing of Terrorism. Reporting entitles with a view to indicating effective models for feedback on following-up and effectiveness of suspicious transaction reports.

Study on Best practices in vertical relations between the Financial Intelligent Union and law enforcement service and money laundering and terrorist financing. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля: Диссертация на соискание учёной степени доктора юридических наук, по специальности Уголовная ответственность за преступления в финансово-кредитной сфере: Диссертация на соискание учёной степени кандидата юридических наук, по специальности Оффшорный бизнес в системе современных мирохозяйственных процессов.

Автореферат диссертации на соискание учёной степени кандидата экономических наук: Банки против легализации преступных доходов. Базельский комитет по банковскому надзору. Банковская система России в зеркале международных тенденций и стандартов. Есть ли смысл бороться с легализацией отмыванием денег, укрытых от налогообложения?

Информационный сборник по проблемам противодействия легализации доходов, полученных преступным путём. Что важнее для банковской системы: Центральный банк России отозвал лицензии у 14 банков за отмывание денег. Организация государственного финансового контроля: Банковская комиссия, генеральная инспекция. Надзор в банковском секторе Российской Федерации: А, Опыт построения и правового регулирования банковских систем: История и причины возникновения нового направления в банковской деятельности: Hermse Implementation of law; practical and commercial aspects of the prevention of money-laundering in Deutch bank.

Механизм управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях тема диссертации и автореферата по ВАК Экономика и управление народным хозяйством по отраслям и сферам деятельности, в т.

Достижение указанной цели обусловило необходимость решения следующих задач: В рамках данного исследования автором: Результатом научного исследования механизма управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях, являются выносимые на защиту положения, определяющие научную новизну работы: Работа в этом плане может быть продолжена в следующих направлениях: Глава I Теоретические основы организации противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях.

Организационно-правовое обеспечение противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Особенности российского регулирования финансово-кредитной сферы в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём. Глава II Оценка современного состояния механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Зарубежный опыт организации управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях.

Формирование механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в российских кредитных организациях. Глава III Направления развития механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в российских кредитных организациях. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём. Пути развития административного аспекта управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём в финансово-кредитной сфере.

Организация функционирования механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в российских кредитных организациях. Противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в последние годы стало одним из важных направлений в деятельности нашего государства.

На протяжении всего г. Такое положение дел спровоцировало отток вкладов из банков. Прибыль кредитных организаций снизилась вдвое - с ,2 мрд руб. В таких условиях создаётся благоприятная среда для легализации отмывания преступных доходов. Кредитные организации во все времена были объектом внимания организованной преступности из-за доступности и разнообразия проводимых операций, выступая своеобразным звеном для легализации доходов, полученных преступным путём.

Над его совершенствованием работают международные эксперты, вместе с тем, несмотря на общие принципы функционирования, он дожен соответствовать особенностям каждого государства. Повышение эффективности российского механизма управления противодействием отмыванию преступных доходов в кредитных организациях сопряжено с решением ряда проблем методологического, нормативно-правового и организационно-методического характера.

Методологические проблемы обусловлены отсутствием единого, структурированного механизма управления противодействием легализации преступных доходов в кредитно-банковской сфере. Между кредитными организациями, органами государственной власти нет без внутренней взаимосвязи, единого информационного центра. Организационно-методические проблемы связаны с наличием пробелов в системе банковского регулирования и надзора за кредитными организациями по вопросам осуществления внутреннего контроля для противодействия легализации доходов, полученных преступным путём далее Ч ППД.

Вышесказанное подтверждает актуальность исследования механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях как самостоятельного института.

Сложность и многоплановость проблемы функционирования государственной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путём обусловлена широким спектром вопросов, в том числе, связанных с формированием адекватного современным условиям механизма управления противодействием легализации преступных доходов в кредитных организациях. Несмотря на очевидную необходимость данный механизм в российской правовой науке недостаточно исследован, хотя отдельные его элементы изучены достаточно подробно.

Общие вопросы противодействия легализации доходов, полученных преступным путём рассматривались в трудах В. Изучению правового регулирования противодействия легализации преступных доходов в финансово-кредитной сфере, посвящены работы Ю. В процессе диссертационного исследования автором были изучены труды зарубежных авторов: Несмотря на наличие достаточного количества научных работ, посвящённых отдельным элементам механизма противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях в настоящее время недостаточно исследована организация его управления.

Цель диссертационного исследования состоит в разработке теоретических и практических рекомендаций по организации механизма управления противодействием легализации отмыванию доходов, добытых преступным путём, в кредитных организациях. Объект диссертационного исследования Ч механизм управления противодействием легализации отмыванию преступных доходов в кредитных организациях, как элемент системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.

Предмет диссертационного исследования Ч организационно-управленческие отношения упономоченных органов государственной власти и органов банковского регулирования, складывающиеся с кредитной организацией и внутри неё, в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём. В процессе диссертационного исследования автором использовались общенаучные и частнонаучные методы познания -диалектический, материалистический, конкретно-исторический, формально-юридический, историко-сравнительный, социально-экономический, социологический, также логический метод, методы анализа и синтеза, метод графического отображения и схематичного представления материала.

В основу исследования положен диалектический метод, используемый при изучении объективных экономических законов, закономерностей, явлений и процессов в их постоянном развитии и взаимосвязи. Конкретно-исторический и историко-сравнительный методы использовались при анализе специфики противодействия легализации доходов, добытых преступным путём, в кредитных организациях в различные исторические периоды, что позволило выявить тенденции, характерные для развития данного процесса в настоящее время.

Социально-экономический и социологический методы применялись при рассмотрении особенностей регулирования отношений по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях, и их места в современной социально-экономической среде. Сочетание методов анализа и синтеза позволило автору первоначально выделить составные части изучаемых объектов для последующего объединения их в единое целое.

В частности, рассмотрение отличительных особенностей механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, способствовало выработке его авторского определения.

Формально-юридический и логический методы использовались для изучения воздействия норм различных отраслей российского законодательства на регулирование отношений по функционированию механизма управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях.

Сравнительный метод применяся автором при изучении зарубежного опыта организации и функционирования механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Научная новизна исследования заключается в системном и комплексном исследовании механизма управления противодействием легализации преступных доходов в кредитных организациях. В рамках данного исследования автором:.

В диссертации обосновываются и выносятся на защиту теоретические положения и сформулированные научные выводы, имеющие прикладное значение, а также рекомендации практического характера.

Положения, выносимые на защиту. Результатом научного исследования механизма управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях, являются выносимые на защиту положения, определяющие научную новизну работы:. Выявлена потребность в создании единой базы данных, для обеспечения взаимодействия государственных органов с финансово-кредитными учреждениями в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.

Сформулированы и обоснованы с учётом зарубежного опыта теоретические положения и практические рекомендации, направленные на совершенствование механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях; формирование и развитие мер банковского регулирования и контроля кредитных организаций, в том числе предложения в части изменения норм российского банковского законодательства, законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма и ряда других нормативных актов.

Содержащийся в работе теоретический материал и аналитические разработки представляют интерес для дальнейших научных исследований в области противодействия легализации доходов, добытых преступным путём, в финансово-кредитной сфере.

Результаты исследования могут применяться при подготовке учебных материалов и преподавания дисциплин Финансовое право, Банковское право, Экономическая безопасность, Финансово-кредитная система, различных спецкурсов для студентов экономических и юридических вузов.

Информационными источниками исследования послужили официальные нормативно-правовые документы, статистические данные, сведения, полученные из монографий, публикаций, которые относятся к различным отраслям научного знания экономическая теория, правовые науки и др. Эмпирическую основу исследования составили материалы, размещенные в глобальной сети Интернет. Результаты проведённого исследования докладывались и обсуждались на международных научных семинарах Отмывание доходов, полученных преступным путём, вузовских и межвузовских научно-практических конференциях Социально-психологические аспекты управления и системах обеспечения экономической безопасности, в том числе конференциях молодых учёных Инвестиционно-финансовые механизмы развития экономики, эффективное бюджетирование и целевое использование средств как способ обеспечения реализации и безопасности государственных и экономических проектов и др.

Материалы диссертации использовались в научно-исследовательской работе Академии экономической безопасности МВД России, и при преподавании дисциплин Финансы, Деньги, кредит, банки, Налогообложение организаций финансового сектора экономики в Академии экономической безопасности МВД России и дисциплин Банковское дело, Финансовое право в Институте экономической безопасности и финансовых расследований.

Все выводы и рекомендации по совершенствованию механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях нашли своё отражение в предложенной автором модели повышения эффективности его функционирования, которая может служить для организации внутренней взаимосвязи всех элементов изучаемого механизма, а также регламентировать их деятельность.

Помимо этого, представлены виды рисков, возникающих у кредитных организаций в процессе ППД, предложены способы их выявления. Внедрение представленных рекомендаций в систему ППД структурирует организацию функционирования изучаемого механизма и повысит его эффективность.

Представленное исследование не претендует на исчерпывающее решение поставленной в нём проблемы, а представляет один из вариантов подхода к организации и совершенствованию механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Общим выводом проведённого исследования является утверждение автора о перспективности данной проблемы и необходимости её дальнейшей, конкретной научно-исследовательской разработки.

Становление института организационно-правового обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях может быть поделено на четыре периода подготовительный, становление, развитие, совершенствование с характерными особенностями каждого из них, позволяющими спрогнозировать пути дальнейшего развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Практически во всех схемах по отмыванию доходов наступает этап, когда преступные доходы дожны быть проведены через финансово-кредитную систему.

На данном этапе возможность их обнаружения - наибольшая. Сегодня можно выделить четыре главных варианта диверсификации банковских операций, с целью легализации доходов, полученных преступным путём: Применение структурного подхода позволило нам сформулировать определение понятию механизм управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, под которым автор понимает системно организованный, законодательно закреплённый комплекс мер экспертного, аналитического, контрольного, превентивного, розыскного и репрессивного характера, осуществляемый упономоченными органами и кредитными организациями, позволяющий обеспечить противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и предотвратить её негативные последствия в финансово-кредитной сфере.

Использование факторного анализа позволило нам определить основные факторы легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях. Установлено, что ныне действующий механизм управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях не выпоняет своего основного предназначения - не способствует упрощению процедуры оперативного противодействия легализации преступных доходов и предотвращению негативных последствий от интегрирования отмытых денег в экономику.

Одним из вариантов решения данной проблемы может стать создание единой базы данных, обобщающей в себе сведения о клиентах кредитных организаций, подозрительных и незаконно проводимых сдеках, с ранжированным доступом кредитных организаций и органов, обеспечивающих противодействие легализации доходов, полученных преступным путём. Проанализировав сложившуюся ситуацию мы пришли к выводу, что формирование и развитие эффективных методов управления сдерживают следующие факторы: В исследовании предложены варианты устранения данных факторов.

Следует понимать, что проблема отмывания доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях не будет решена, пока существуют пробелы в законодательстве. В ходе проведения диссертационного исследования, при анализе зарубежного опыта и требований международных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём нами определена потребность в отдельном нормативном правовом акте, который урегулировал бы отношения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, в финансово-кредитной сфере.

Структура такого закона представлена в приложении 2 диссертационного исследования. В заключительной части диссертационного исследования обозначены и раскрыты основные направления деятельности государства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, в целях обеспечения экономической безопасности, так необходимо: Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от Федеральный закон от N от г.

Указ Президента РФ от Постановление Правительства РФ от Приказ Росфинмониторинга от Приказ Банка России от Указание оперативного характера Центрального банка Российской Федерации от Указание Банка России от Указание Банка России от 5. Положение Банка России от Соглашение Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу от Письмо Банка России от Письмо ЦБ РФ от Информационное письмо Банка России от Разъяснение ДБ РФ от Борьба с отмыванием денег в рыночной экономике: Краснодарский юридический институт, Методологические основы противодействия легализации доходов, добытых преступным путём, и финансирование терроризма.

Банковский контроль и аудит: Финансы и статистика, Доклад ФАТФ за гг. По подозрению в финансировании терактов блокированы банковских счетов. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации отмывания преступных доходов, и финансирование терроризма. Информационно-аналитический бюлетень Национального центрального бюро Интерпола в России. Грязные деньги как с ними бороться?

Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им: Противодействие легализации незаконным доходам. Международный центр финансово-экономического развития, Противодействие легализации доходов от преступной деятельности.

Юридический центр Пресс, Коммерческий банк в современной России: Мюлер Крут Швейцарская банковская тайна с правовой точки зрения. Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме. Террор, преступления и грязные деньги в оффшорном мире.

Альпина бизнес букс, Антикризисное управление кредитными организациями. ИД Дашков и К. Отмывание денег и международная финансовая система. Противодействие легализации отмыванию денежных средств в финансово-кредитной системе. Постатейный комментарий к Федеральному закону от Выявление необычных сделок как метод противодействия отмыванию преступных доходов, и финансированию терроризма.

Дело и сервис, Экономическая безопасность России и развитие корпоративных систем. Basel Committee on Banking Supervision: Basel Committee on banking supervision. Evalution of economic impacts of the financial service. Annual Review of non Cooperative countries and territories.

Lucy Komisar "Tracking terrorist money too hot for us to handle. Money Laundering Offenders, Bureau of Justice Statistics, Special Report.